【儲からないってほんと？】不動産クラウドファンディングのデメリットや利回り、メリットを解説 2024 11/25 広告・PR 不動産投資クラウドファンディング 2024年10月22日2024年11月25日 まねお ・不動産投資型クラウドファンディングってどんなもの？・初心者でもできるのか、儲かるのか知りたいな。 このようなお悩みを解決します。 💡記事の結論 不動産クラウドファンディングはレバレッジがかけられないデメリットがある 不動産運営の手間がかからないので気軽に少額から始められるメリットも 投資家から人気のサービスでまずは少額から始めてみるのがおすすめ！ 近年、注目を集めている不動産投資型クラウドファンディング。 少額からスタートでき、安定した利回りを得られる方法として投資家から人気を集めています。 低リスクでほったらかし投資ができるなど、初心者でも安心して投資できる要素が沢山あります。 今回は、そんな不動産投資型クラウドファンディングの仕組みやメリット・デメリットを分かりやすく解説します。 代表的な不動産投資型クラウドファンディングも紹介しているので、不動産会社選びも安心です。 実績が豊富・仕組みが整備されているサービス5選 CREAL（クリアル） ※おすすめ！登録＆投資額に応じて最大5万円分のAmazonギフト券プレゼント！ COZUCHI（コズチ） ※おすすめ！投資家からの認知度が高く、高利回り案件も豊富！クラファン比較ラボからの登録限定で、Amazonギフト券2,000円分をプレゼント！さらに投資額に応じて最大48,500円分（合計50,500円分）のAmazonギフト券プレゼント！ TECROWD（テクラウド）経済発展の著しい新興国の不動産に投資できる！ネットで手続きが完了して海外不動産投資で高い利回りが期待できる！ ASSECLI（アセクリ）投資用不動産の取引実績は1,000件以上！新規募集ファンドも続々登場中！ LEVECHY(レベチー)23年5月に始まった最新のクラウドファンディングサービス他のサービスと違い倒産隔離やレバレッジ活用など高利回りを実現！ この記事を書いた人：逆瀬川 勇造 地方銀行、不動産会社を経て2018年にライターとして独立。2020年に合同会社7pocketsを設立。現場で得た知識や経験を元に、読む方に理解しやすい記事を執筆。保有資格：FP2級技能士、宅建士 Link ▼ この記事は音声でも聞くことが出来ます▼ </noscript><iframe allow="autoplay *; encrypted-media *; fullscreen *; clipboard-write" frameborder="0" height="175" style="width:100%;max-width:660px;overflow:hidden;background:transparent;" sandbox="allow-forms allow-popups allow-same-origin allow-scripts allow-storage-access-by-user-activation allow-top-navigation-by-user-activation" data-src="https://embed.podcasts.apple.com/jp/podcast/271-%E5%88%9D%E5%BF%83%E8%80%85%E3%81%AB%E3%82%82%E3%81%A7%E3%81%8D%E3%82%8B-%E4%B8%8D%E5%8B%95%E7%94%A3%E3%82%AF%E3%83%A9%E3%82%A6%E3%83%89%E3%83%95%E3%82%A1%E3%83%B3%E3%83%87%E3%82%A3%E3%83%B3%E3%82%B0%E3%82%92%E8%A7%A3%E8%AA%AC/id1553871965?i=1000577847196" class="lazyload" > 目次不動産投資型クラウドファンディングとは 不動産投資型クラウドファンディングとは、複数の投資家から資金を集めて、その資金で不動産を取得して運営する仕組みのことです。 いろは 不動産投資とは、マンションやアパートなどの不動産を購入し、不動産の売却利益や家賃収入を得る投資方法だよ！ そもそも不動産投資には、大きく次の3つの種類があります。 不動産を購入する「現物不動産投資」 不動産投資信託「REIT」 不動産投資型クラウドファンディング 不動産投資型クラウドファンディングは、現物不動産投資とJ-REITに次ぐ3番目の不動産投資として注目を集めているのです。 そもそもクラウドファンディングとは？ まねお そもそもクラウトファンディングって何だっけ？ クラウドファンディングとは、インターネットを介して不特定多数の人（Crowd）から資金調達(Funding)することを言います。 近年、中小企業やベンチャー企業の新規事業や市場開拓・運営維持などでクラウドファンディングを活用するケースが増えてきているのです。 クラウドファンディングの出資者には、出資額に応じて商品やサービスなどのリターン（お礼）があります。 そのリターンによって、クラウドファンディングは大きく次の3つの種類に分類されます。 購入型…商品などのモノやサービスのリターン 寄付型…リターンなし 投資型…株式や金銭のリターン 今回紹介する不動産投資型クラウドファンディングは、3つ目の投資型クラウドファンディングの一種になるのです。 投資型クラウドファンディングには他にも、「融資型クラウドファンディング」や「株式投資型クラウドファンディング」などもあります。 本記事を読む前に、クラウドファンディングの基本について解説したこちらの記事を読んでいただくことで、より理解が深まります。 不動産投資型クラウドファンディングの仕組み 不動産投資型クラウドファンディングの大まかな仕組みは以下の通りです。 クラウドファンディングを通して投資家から資金を募る 集まった資金で不動産を購入し運営する 売却益や家賃収入などの利益を投資家に配分する 実際に不動産を購入する現物不動産投資とは違い、不動産購入や運営などの手間やコストは運営会社に任せられるという特徴があります。 まねお 投資するだけならJ-REITと同じじゃないの？ J-REITは、投資した資金を元にプロが不動産を運用し、その利益を分配する投資信託のことを言います。 不動産の購入がいらないという点では、J-REITも不動産投資型クラウドファンディングと似ていますね。 しかし、J-REITは不動産の選定から運用をプロがすべて担うため、投資家は物件の選定はできません。 また、投資信託なのでいつでも売買できるという流動性がある反面、株価のように価格変動のリスクも常にあります。 一方、不動産投資型クラウドファンディングでは投資する物件の選定が可能です。 不動産の所在地や築年数・管理状態などの情報を公開しており、その中から不動産を選んで投資ができます。 また、一定の契約期間中は現金化できないため流動性は低いですが、その分価格変動のリスクは比較的小さいというメリットもあるのです。 いろは REITのように毎日値段を気にする必要がないんだね！ 不動産投資型クラウドファンディングが向いている人 少額から不動産投資にチャレンジしたい人 安定した利回りを得たい人 価格変動リスクを避けたい人 コツコツ投資したい人 不動産投資型クラウドファンディングのデメリット まねお でも、デメリットもあるよね… どの投資商品も同様ですが、不動産投資型クラウドファンディングにもデメリットはあります。 デメリットを把握したうえで、投資することが重要ですね。 具体的なデメリットとしては次のようなことがあります。 レバレッジ効果が低い 元本割れリスクがある 税制上のメリットが少ない ➀レバレッジ効果が低い 不動産投資型クラウドファンディングは、現物不動産投資に比べてレバレッジ効果が低いというデメリットがあります。 レバレッジ効果 小さな資金で投資効果を上げて高い収益を得ること。不動産投資では、自己資金＋融資で自己資金以上の投資効果を得ることを指す。 現物不動産投資では、基本的に自己資金だけではなく銀行から融資を得て、不動産を購入します。 自己資金＋融資額という自己資金以上で物件に投資が可能となり、より高い収益を目指せるというメリットがあります。 一方、不動産投資型クラウドファンディングでは少額からスタートできますが、自己資金で投資するのが原則です。 不動産投資型クラウドファンディングのために融資する金融機関は現段階ではほとんど無いでしょう。 そのため、自己資金以上の投資はできないため、収益性を高めるのは難しいのです。 わんポイント 大きなリターンを狙うのではなく、リスクを抑えて安定的に小さなリターンを得る投資なんだワン！ ➁元本割れリスクがある 比較的リスクが少ない投資方法ですが、リスクがゼロというわけではありません。 不動産投資型クラウドファンディングでは、元本割れのリスクもある点には注意が必要です。 不動産価格の暴落 空室による家賃収入減 風水害や地震などの天災による物件倒壊 運営会社の倒産 不動産投資型クラウドファンディングは不動産運営や売却によって利益を得るため、不動産投資と同じようなリスクがあります。 市場での不動産価格の暴落や家賃収入の減少・倒壊などで収益が確保できない場合は、収益の減少や元本割れという場合もあるでしょう。 また、運営会社自体の倒産や債務不履行を起こした場合も、元本割れなどのリスクがあります。 ファンドを選ぶ際には優先劣後出資などのリスク軽減の仕組み、不動産自体のリスク、運営会社の倒産リスクを確認したうえで慎重に選ぶことが大切です。 いろは COZUCHIなら、途中で換金もできるからリスクを抑えられるよ！ クラファン比較ラボでは、COZUCHIの代表取締役である武藤様にインタビューを行いました。是非ご覧ください。 ➂税制上のメリットが少ない 不動産投資型クラウドファンディングでは、税制上の優遇措置を適用できない点には注意が必要です。 現物不動産投資や株式投資では、次のような税制上の優遇措置を受けられます。 繰越控除：その年だけでは控除しきれない損失を翌年以降に持ち越せる制度 損益通算：損失を給与所得など他の所得と相殺して確定申告できる制度 株式投資の場合、損失が出たらその損失を翌年以降3年間繰越できます。 また、不動産投資であれば、損失を他の所得と相殺することで所得額を低く確定申告できるのです。 このように、株式投資や不動産投資では、所得税の還付や住民税の軽減などの税制上の優遇措置を受けられます。 わんポイント 所得税や相続税対策で現物不動産投資する人もいるんだワン！ 不動産投資型クラウドファンディングの利益への課税 不動産投資型クラウドファンディングでは、これらの税制上の優遇措置は講じられていません。 また、不動産投資型クラウドファンディングで得た利益は「総合課税」の対象となります。 雑所得として分類され、運営会社より20.42％の源泉徴収をされた後にあなたの口座に振り込まれます。 いろは 自分で納税する必要は無いのね！ ただし、雑所得が20万円を超える人などは確定申告も必要になります。 不動産投資型クラウドファンディングのメリット【儲からない？】 不動産投資型クラウドファンディングのメリットとして、以下の3点が挙げられます。 少額から投資できる 比較的高い利回りが期待できる 手間がかからない ➀少額から投資できる 現物不動産投資では、実際に不動産の購入が必要です。 不動産の購入やリフォームなどで、初期費用だけでも数百万から数千万円必要になります。 一方、不動産投資型クラウドファンディングは、1万円から投資できるファンドも多く、比較的少額からスタートできるという特徴があります。 まねお 高額な資金がなくてもチャレンジできるんだね！ ➁比較的高い利回りが期待できる 不動産投資型クラウドファンディングでは、ファンドにもよりますが一般的に6%～8%の利回りで運用しているものが多い傾向にあります。 10%を超える利回りを想定しているものもあり、比較的高い利回りが期待できるという特徴があるのです。 いろは でも、リスクもあるんでしょ？ 確かに不動産投資型クラウドファンディングに限らず、不動産投資では、「物件の値下がり」「入居率の低下」というリスクがあります。 しかし、これらのリスクから投資家を守る仕組みとして、以下の2つがあります。 優先劣後出資 マスターリース契約 優先劣後出資 優先劣後出資とは、損失が出た場合に運営会社の出資金で損失をカバーできる仕組みです。 一般的に、物件に出資する際は投資家だけでなく運営会社も一定額を出資します。 その際投資家は優先出資、運営会社は劣後出資となります。 損失が出た場合、まず先に運営会社の出資金（劣後出資）から損失額に充てることで、投資家の損失を少なくできるのです。 マスターリース契約 マスターリース契約とは、物件の入居状況に関わらず固定の金額が支払われる契約のことを言います。 この契約がある物件ならば、どれだけ空室が出ていても投資家は一定の利益を得ることが可能です。 ただし、すべてのファンドでこの仕組みが設定されているわけではないので注意が必要です。 わんポイント ファンドごとのリスク回避の仕組みを確認して、投資先を判断することが大事だワン！ まずは公式サイトで、どんなファンドがあるのかを見てみましょう。 ＼Amazonギフト券プレゼント／ 上場企業が運営・元本割れ0件の不動産投資クラウドファンディング「CREAL」！初回限定特典でAmazonギフト券最大5万円分プレゼント。※投資家登録は無料！登録だけでも1,000円分のAmazonギフト券がもらえる！ CREALの公式サイトを見る ➂手間がかからない 現物不動産投資では、不動産購入後も入居者の募集や物件の修繕・維持、売却などさまざまな手間と費用が掛かります。 一方、不動産投資型クラウドファンディングではそれらの手間はすべて運営会社が行うので、投資家にかかる手間はほとんどありません。 手間がかからないので「ほったらかし投資」にも適していますね。 いろは 時間がない、費用を掛けたくない人でも、気軽に不動産投資できるね！ 代表的な不動産投資型クラウドファンディング いろは 不動産投資型クラウドファンディングって実際にはどんなものがあるの？ ここでは、不動産投資型クラウドファンディングとして代表的なサービスをご紹介します。 CREAL(クリアル)【キャンペーン実施中】 COZUCHI(コズチ)【キャンペーン実施中】 TECROWD(テクラウド) ASSECLI（アセクリ） Jointoα(ジョイントアルファ) 利回りくん LEVECHY（レベチー） プレファン【キャンペーン実施中】 ちょこっと不動産 OwnersBook 72CROWD 利回り不動産【キャンペーン実施中】 汐留ファンディング トモタク【キャンペーン実施中】 property＋ それぞれ解説していくので、あなたに合った不動産投資型クラウドファンディングを見つけましょう。 CREAL (クリアル)【キャンペーン実施中】 項目詳細運営会社クリアル株式会社最小投資金額１万円参加方法先着公式サイトhttps://creal.jp/公式サイトより作成 クリアル株式会社が運営するCREAL(クリアル)は、不動産投資型クラウドファンディングの先駆けのような存在です。 2011年に創業したクリアル株式会社は不動産投資運用プロセスのDXを大胆に推進し、業務効率向上とリターン向上を目指す新しい資産運用会社です。 いろは 2022年4月には東証グロースに上場した、今勢いのあるベンチャー企業だね！ CREALは運用資産残高約350億円(2021年5月末)の不動産アセットマネジメント会社で、厳選した資産価値の高い物件のみを掲載しています。 そのため、今まで累計154億円調達していますが、配当遅延や元本割れはありません。 案件によって異なりますが、運⽤物件の空室リスクに対する対策としてマスターリース契約を⾏っているため、賃料収⼊が保証されるのが特徴的です。 さらに、 国土交通省発行の「不動産特定共同事業（ＦＴＫ）の利活用促進ハンドブック」にCREALの事例が掲載されるなど、実績への信頼も抜群です。 不動産投資型クラウドファンディングを始めるなら、まずはCREALから始めてみるのがおススメですよ。 いろは 募集ファンドも他社に比べて多いから、応募しやすそう！ ＼Amazonギフト券プレゼント／ 上場企業が運営・元本割れ0件の不動産投資クラウドファンディング「CREAL」！初回限定特典でAmazonギフト券最大5万円分プレゼント。※投資家登録は無料！登録だけでも1,000円分のAmazonギフト券がもらえる！ CREALの公式サイトを見る あわせて読みたい：【怪しい？】CREAL(クリアル)の評判は？投資家のリアルな声を独自調査！ COZUCHI(コズチ)【キャンペーン実施中】 サービス名COZUCHI（コヅチ）運営会社LAETOLI株式会社設立1999年5月20日最低投資金額1万円～期待利回り（年利）2.0～50.9%累計成約件数78件公式サイトhttps://cozuchi.com/※2024年10月23日時点 COZUCHIには様々な不動産事業者が参加していて、区分所有マンション、一棟ビル、一棟賃貸マンション、ホテル、リゾート開発など多種多様な不動産投資商品があります。 物件の賃料収入や売却想定価格などを十分に吟味し、優先劣後構造を採用することでローリスクで年利率3～12％程度のミドル〜ハイリターンを実現している点にも注目です。 また、不動産投資型クラウドファンディングでは配当利回りに上限が設定されるのが一般的ですが、COZUCHIでは配当利回りに上限無くフェアに利益を分配します。 そのため、収益性が高い物件では大きなリターンも見込めます。 いろは スクを抑えながら投資が出来るんだね！ ＼キャンペーン実施中／ 1万円から投資できるCOZUCHIなら、豊富な案件から投資先を選べます。当サイトから登録するだけでAmazonギフト券2,000円がもらえる！ しかも今なら投資額に応じて最大50,500円分のアマギフをプレゼント！ COZUCHIの公式サイトを見る あわせて読みたい：【毎月更新】COZUCHIの評判は怪しいのばかり？実際の口コミからわかる本音や最新案件を紹介 TECROWD(テクラウド) サービス名TECROWD（テクラウド） 運営会社TECRA株式会社設立・開業2001年5月資本金1億5,660万円最低投資金額10万円～想定利回り（年利）平均8.0％以上公式サイトhttps://tecrowd.jp/ テクラウドの大きな特徴は、経済発展の著しい新興国の不動産にも投資できるという点です。 海外建設実績が豊富なTECRAが施工を請負、または監修した物件です。 日本の建設会社が品質を管理しているので、海外の不動産でも安心して投資できます。 まねお でも、日本円で投資できるの？ テクラウドでは日本円で投資をし、リターンも日本円で得ることができます。 そのため、為替変動リスクも軽減されています。 ＼平均想定年利9%以上／ 低リスク・高利回りのファンドで海外不動産に投資しよう！想定年利9%超(1~35号ファンド平均)のTECROWDは会員登録無料です。 TECROWDの公式サイトを見る あわせて読みたい：【評判】TECROWD（テクラウド）は怪しい？メリット・デメリットや手数料・キャンペーン情報を紹介！【独自調査の口コミも】 ASSECLI（アセクリ） 運営会社株式会社エボルゾーン最小投資金額1万円参加方法先着公式サイトhttps://assecli.com/ アセクリは、一棟収益不動産（マンション・アパート・商業ビル）を中心に、創業以来1,000件以上の取引実績がある株式会社エボルゾーンが運営しています。 マーケティングの実施や建物の企画、デザイン設計、リノベーションによる資産価値向上など、売却まで見据えワンストップで提供しているのが特徴です。 まねお 1,000件も実績があるのか！ 1万円から投資を始めることができ、2022年7月時点では25件のファンド募集実績があります。 過去のファンドでは1棟マンションやアパートなど居住物件がメインで募集されていて、想定利回りは6%程度が多い印象です。 2号ファンドは募集1分で完売、平均投資額は47.6万円など、利用者からの人気の高さも伺えますね。 https://twitter.com/viviri_man/status/1543883592425959425 わんポイント 募集開始するとすぐに目標金額に到達することも多いから、会員登録は早めにしておくんだワン！ あわせて読みたい：【初心者必見！】ASSECLI(アセクリ)の評判は怪しい？メリット・デメリットを解説！の記事をご覧ください。 Jointoα(ジョイントアルファ) 項目詳細運営会社穴吹興産株式会社最小投資金額10万円参加方法抽選・先着直近10件の平均利回り※3.2%過去の最高利回り※6.0%実績（今までの募集件数）※29件直近10件の平均運用期間※7.8ヶ月直近1年間の募集ファンド数※4件キャンペーン有り公式サイトhttps://join-to.jp/ 「ジョイントアルファ」は東証上場企業である、穴吹興産株式会社が運営しています。 西日本最大級のマンション開発や長年の不動産事業の実績があり、東証スタンダードにも上場している運営会社が提供しているという安心感があります。 まねお 比較的運営会社の倒産リスクが低いから、安心して投資できるね！ 最低投資金額は10万円からと他のファンド比べると高めの設定ですが、利回りは手堅く安定的です。 地方の良質な不動産への投資が可能で、投資を通じて地方の空き家再生や地域創生などに貢献できるため、社会的意義の高さも魅力ですね。 ＼最新ファンドをチェックする／ 上場企業が運営するジョイントアルファでは、利回り3~6%の物件へ投資可能。手堅く運用したい方は要チェック！ JointoJointoαの公式サイトを見る あわせて読みたい：【評判】ジョイントアルファ(Jointoα)は？最新10月キャンペーン情報やメリット、デメリットをご紹介！の記事をご覧ください。 利回りくん サービス名利回りくん運営会社株式会社シーラ設立2010年9月29日資本金1億7,000万円最低投資金額1万円～期待利回り（年利）2.0～5.71%登録会員数約20万人（2022年11月時点）公式サイトhttps://rimawarikun.com/ 不動産投資を通じて、社会貢献や地域創生などを応援できるのが「利回りくん」です。 ホリエモンの宇宙プロジェクトの案件もあるなど、株式会社SYLAの杉本会長の人脈を活かしたユニークな案件も面白いですね。 1万円からと少額から投資でき、投資家は分配金以外にも不動産の割引券やライブチケットなどの特典も得られるという特徴があります。 わんポイント 社会貢献や応援につながる案件が多いのが特徴だワン！ また、21年12月からは楽天ポイントとの提携もスタート。 以下のような形で、楽天ポイントが貯まりますよ。 毎日利回りくんログインで楽天ポイントプレゼント 誕生日はログインで100ポイントゲット ファンドへの出資額に応じて0.5%相当のポイントゲット ＼ 1万円から不動産投資ができる／ 不動産を通して社会貢献と地域創生ができる画期的なサービス！ログインだけで楽天ポイントも貯まる！ 利回りくんの公式サイトを見る あわせて読みたい：【怪しい？】利回りくんの評判はどう？利用者のリアルな口コミや、仕組みやキャンペーン情報を分かりやすく解説！の記事をご覧ください。 LEVECHY（レベチー）【注目の新サービス】 項目 詳細 サービス名LEVECHY（レベチー）運営会社ジャパン・プロパティーズ株式会社サービススタート2023年5月設立2012年1月所在地東京都港区六本木6-7-10簗場ビル3F最小投資金額1万円参加方法抽選公式サイトhttps://levechy.com/参照：会社概要 LEVECHY(レベチー)は2023年5月にリリースされた新サービスで、独特のスキームが注目を集めています。 一般的な不動産クラウドファンディングは不動産特定共同事業1号・2号許可事業であるのに対し、LEVECHYは不動産特定共同事業3号・4号事業として許可を受けています。 そのため、レバレッジを活用した「高配当」と、事業者が倒産しても投資家の資産は保護される「倒産隔離」を実現しています。 まず、レバレッジを活用した「高配当」ですが、以下の画像の通りローンを活用することで、投資家の資金は1億円のままでも、2億円の物件へ投資することができます。 そのため、家賃収入が物件価格の4%であったとしても、2億円の物件（2倍）なので800万円の収入になります。 そこからローン金利が2%の場合、200万円が金利支払いで消えますが、最終的には600万円の配当となり、利回りが6%となるのです。 公式サイトより引用。一部クラファン比較ラボにて加工。 また、「倒産隔離」は機関投資家などのプロも活用するスキームで、事業者と投資家の資産を切り離す仕組みです。 以下のようにSPCという、運用のための特別目的会社が不動産の名義になるため、運営会社であるジャパン・プロパティーズ株式会社が倒産しても投資家の資産は守られる仕組みになっています。 公式サイトより引用。一部クラファン比較ラボにて加工。 わんポイント ただ、そもそも運営会社は2012年設立で様々な取引先・実績があるから、大きな心配は不要だワン！ 始まって間もないサービスのため現在は1号案件のみとなっていますが、安全性と利回りを高めた独特なスキームは要注目です。 会員登録は無料なので、まずは公式サイトを見てみましょう！ ＼少額から不動産投資ができる！／ LEVECHYの手数料は無料！まずは会員登録から始めよう！！ LEVECHY（レベチー）の公式サイトを見る プレファン【キャンペーン実施中】 スクロールできます サービス名プレファン運営会社株式会社プレサンスリアルタ最低投資金額1万円から想定利回り4.7～5.0%運用期間3ヵ月～公式サイトhttps://www.pressance.co.jp/crowdfunding/ プレファンは、東証に上場している「プレサンスコーポレーション」のグループ企業が運営している不動産投資型クラウドファンディングサービスです。 最短3営業日で口座開設ができ、1口1万円から不動産に投資することができます。 プレファンの特徴は、自社開発のプレサンスマンションに特化しているという点。 まねお 自分たちでマンションを建てているんだね！ 自分たちのマンションをクラウドファンディングすることで、入居率を高く、出資者に還元できるように動くことができます。 プレファンの公式サイトを見る ちょこっと不動産 項目詳細サービス名ちょこっと不動産運営会社株式会社良栄サービス開始2021年3月予定利回り3.9%～7.0%最低投資金額1万円運用実績運用中ファンド：2件運用終了ファンド：33件公式サイトhttps://chokotto-fudousan.jp/2024年10月17日時点 ちょこっと不動産は創業30年以上の老舗株式会社良栄が運営している不動産投資型クラウドファンディングです。 都内のマンションや戸建てが中心で期間が短く、利益を早めに回収しやすいのが特徴です。 案件数は少ないですが、劣後出資が高く、運用会社が30％以上負担してくれるので、安心です。 まねお 劣後出資は結構大切だね！ ＼1万円から始める不動産投資／ ちょこっと不動産なら1口1万円からインターネットで気軽に不動産投資を始めることができます。まずは無料で会員登録をしてみましょう。 ちょこっと不動産の詳細を見る あわせて読みたい： 【初心者必見！】ちょこっと不動産の評判は怪しい？メリット・デメリットを解説！の記事をご覧ください。 OwnersBook サービス名OwnersBook（オーナーズブック）運営会社ロードスターインベストメンツ株式会社貸付・債権管理等ロードスターファンディング株式会社サービス開始2014年正常償還率99.6%（1件返済遅延のため）累計投資金額約400億円平均予定利回り約3.0~5.0%公式サイトhttps://www.ownersbook.jp/ OwnersBookは他の不動産投資クラウドファンディングと異なり、「株主優待制度」を導入しています。 まねお 株主優待制度？ 株主優待制度とは、運営会社の親会社であるロードスターキャピタル株式会社の株主を所有している人に対して、優先出資を行うことができる制度です。 なお、株式は1株ではなく、100株以上を6か月保有している必要があります。 ＼株主優待が使える／ 国内初の不動産特化型のソーシャルレンディングサービス！安定した利益配当を狙うならおすすめ！ Ownersbookの公式サイトを見る 72CROWD 項目詳細運営会社株式会社インヴァランス最小投資金額10万円（最低投資金額は1万円だが、最低募集口数は10口）参加方法抽選直近10件の平均利回り※4.4%過去の最高利回り※5.0%実績（今までの募集件数）※7件直近10件の平均運用期間※8.71ヶ月直近1年間の募集ファンド数※4件キャンペーン無し公式サイトhttps://72crowd.com/ 株式会社インヴァランスが運営している72CROWD。 72は「お金の学びと実践で、豊かな人生を支援する。」をコンセプトに、投資家の資産運用のサポートも行っています。 第一号ファンドである「高輪ファンド」は2021年7月募集と、比較的新しいサービスとなります。 サービス開始からファンドは4つほどしか発表されていませんが、どのファンドも申込金額が募集金額を大幅に上回っています。 募集金額に対して応募金額が326%になったこともあり、人気を集めている様子が伺えます。 運営会社の株式会社インヴァランスは首都圏を中心に多くの不動産開発の実績があります。 さらに、賃貸管理では入居率が96.15%（2021年6月）という高い入居率を実現しており、安定した運用が実現されています。 実際、第1号・第2号ファンドは既に予定通りの配当も無事完了しています。 わんポイント 親会社はプライム市場上場の大東建託株式会社だから、安心だワン！ あわせて読みたい：【口コミ・評判】72crowdのメリットや利用方法まで徹底解説！ ＼無料で会員登録／ 首都圏を中心に多くの不動産開発実績があり、応募率が高い！投資先は、プロが厳選したインヴァランスの自社商品！ 72CROWDの公式サイトを見る 利回り不動産 スクロールできます 項目詳細サービス名利回り不動産運営会社株式会社ワイズホールディングス所在地東京都港区虎ノ門4丁目3番1号 城山トラストタワー33階設立2014年８月最低投資金額１万円予定利回り5.0%～10.0%公式サイトhttps://rimawari.co.jp/ 利回り不動産は株式会社ワイズホールディングスが運営していて、不動産投資型クラウドファンディングには珍しい「ポイント制度」が設けられています。 その名も「WISE COIN（ワイズコイン）」。 1コイン＝１円として利用でき、新規会員登録や出資額に応じたコイン付与などで獲得することが出来ます。 貯めたコインは、利回り不動産の出資に利用可能なうえに、Amazonギフト券と交換が可能です。 コインに有効期限は設定されていないため、お好きなタイミングでコインを活用できます。 まねお ファンド一覧を見てみると、全てコイン還元率は0.5%となっているね！ あわせて読みたい： 【怪しい？】利回り不動産のリアルな評判・口コミは？メリットとリスクも紹介 ＼償還実績100%／ 新規本会員登録キャンペーン実施中！最大30万円分の投資に使えるワイズコインをプレゼント ※キャンペーン期間：2024年11月1日〜2025年2月28日 利回り不動産の公式サイトを見る 汐留ファンディング スクロールできます 運営会社汐留プロパティ株式会社最小投資金額1万円参加方法先着・抽選公式サイトhttps://shiodome-funding.com/ 『汐留ファンディング』は汐留プロパティ株式会社が運営しています。 同社はRSM汐留パートナーズ株式会社のグループ企業で、不動産売買仲介事業や中古住宅再生、不動産相続事業など不動産に関する幅広い事業を展開しています。 汐留グループ内の公認会計士、税理士、弁護士、司法書士、行政書士等の専門家と連携することで、安心できるサービスを提供しています。 わんポイント RSM汐留パートナーズは沖縄やフィリピンにも事務所を持っているワン！ 2023年のサービス開始にもかかわらず、すでに2つの案件の募集が終了しており、どちらも募集金額を大幅に上回る応募金額を集めています。 現在公開されている3つのプロジェクトはどれも想定年利回りが10%と高水準になっており、運用期間も半年～1年とちょうど良い期間になっています。 汐留ファンディングでは、災害リスクに対しても士業の専門性を活かしたリスクヘッジを取り入れていて、各種保険の組み込みや、物件の契約条項なども工夫されています。 いろは リスクをなるべく抑えてくれるのは嬉しいね！ 最低投資金額も1万円となっており、入金も出資確定後になっているため、気軽にプロジェクトに申し込めるのも嬉しいポイント。 現在は募集中の案件はありませんが、募集が始まり次第すぐに応募できるよう、早めに登録しておきましょう！ ＼まずは無料登録／ 汐留ファンディングは1万円から利回りの高い不動産に投資可能。 汐留ファンディング公式サイト トモタク【キャンペーン実施中】 サービス名トモタク運営会社 株式会社イーダブルジー 最低投資金額10万円から想定利回り4.9～10%運用期間6ヵ月～公式サイトhttps://www.tomotaqu.com/ トモタクは不動産コンサルティング、賃貸業を行っている株式会社イーダブルジーが運営している不動産投資型クラウドファンディングです。 特徴的なのは「トモタクポイント」といわれるトモタク独自のポイント制度。 ポイントサイトなどでも貯めることができるトモタクポイントは投資の際に1P＝1円として、使用することができます。 しかも今なら、無料会員登録で2,000円分のトモタクポイントがもらえるキャンペーンも実施中です。 ＼2,000円分ポイントプレゼント！／ リピート率・顧客満足度共に高評価！キャンペーンを活用してお得に始めよう トモタクの公式サイトを見る property＋（プロパティプラス） 項目詳細運営会社株式会社リビングコーポレーション最小投資金額1万円参加方法先着直近10件の平均利回り※3.3%過去の最高利回り※10.0%実績（今までの募集件数）※25件直近10件の平均運用期間※14.1ヶ月直近1年間の募集ファンド数※1件最低投資金額1万円キャンペーンなし公式サイトhttps://propertyplus.jp/ プロパティプラスは、飯田グループホールディングスのグループ会社であるリビングコーポレーションが運営しています。 飯田グループホールディングスは上場企業で、分譲住宅⽇本⼀を誇る企業です。※分譲戸建住宅市場におけるシェア（2020年4月1日〜2021年3月31日 住宅産業研究所調べ） プロパティプラスの特徴としては、政令指定都市を中心に全国規模で商品開発を行っており、高い人気を誇るデザイナーズマンションを提供している点です。 安⼼の飯⽥グループの自社開発物件に1万円から投資ができるので、手堅く運用をしたい方におすすめです。 さらに、特許工法である「10-4(TEN-FOUR)CUBE」を用いり、通常3階建てしか建てられない場所に、4階建ての建築が可能になっています。 まねお 特許により、ワンフロア分の賃料収入も向上（33%）するみたいだよ！ また、夢応援不動産という珍しいサービスも提供しています。 出資金を用いて、不動産購入を通じて入居者を資金面や活動面などで応援するサービスです。 「IT分野で活躍したい」や「飲食店を始めたい」などが例として挙げられています。 わんポイント 夢応援不動産は、運営会社・投資家・入居者の三方良しを実現しているワン！ ファンドは先着順の募集になるので、まずは会員登録をして新着ファンドにすぐ投資できるように準備しておくことがおすすめです。 ＼自社開発物件で手堅く運用／ デザイン性と機能性から高い入居率を誇るプロパティプラス。豊富な開発実績と高い稼働率で安心して投資できます！ property＋の公式サイトを見る 不動産投資型クラウドファンディングの始め方 いろは でも、実際始める時はどうすれば良いのかな…？ 本記事を読んで、「いざ不動産クラウドファンディングを始めよう！」思った方は、以下の流れで投資を始めることが出来ます。 自分で不動産を購入する手間が一切なく、ほとんどがインターネット上で完結するので簡単ですよ！ ①不動産クラウドファンディングのサイトに登録する まずは自分が気になった不動産投資型クラウドファンディングの会社に登録をしましょう。 無料で登録でき、その段階で気になる不動産の詳細情報や劣後出資の割合などを見ることができます。 その際に、「どのレベルまで情報が公開されているか」はしっかり確認しましょう。 主に以下の情報があれば、信頼できる不動産投資型クラウドファンディングの会社だと判断できます。 利回り 優先劣後割合 不動産の情報（登記簿謄本情報） ファンド情報（なぜおすすめ物件なのか） 事業者（施工者）情報 いろは ここまで詳しく書いてあれば、安心して投資できるね！ ②投資家登録 多くの不動産投資型クラウドファンディングでは、無料登録だけでは投資ができません。 会員になった後に「投資家登録」が必要となります。 まねお 投資家登録って何か審査とかあるのかな？ 一見投資家と聞くと、「お金持ちじゃないとだめなの？」と資金の審査があるイメージが出てきそうですが、基本的には本人確認が出来れば大丈夫です。 無料会員登録は主にメールアドレスや電話番号だけで登録できますが、実際に投資することになれば、身分証明書等を用いた登録を行うことになります。 必要な項目は主に以下の通りです。 名前 住所 職業 勤務先 年収 金融資産 入出金銀行口座 身分証明書登録 自分の顔を登録 ほかの株式投資とほぼ同じで、投資者の情報を入力する必要があります。 あくまで参考となる情報なので、資産がある程度なければ投資できないというわけではありませんよ。 わんポイント とは言え、余剰資金が無いのに投資するのは避けた方が良いワン！ ③ファンドに投資する 投資家登録が終われば、ついに投資家デビューです。 気になったファンド（不動産）が募集中であれば、出資額を決めて出資申し込みを行います。 出資は早い者勝ちの場合がある 人気の不動産で「先着順」の場合は募集開始時間に張り付いている必要があります。 大変かと思いますが、それほど人気があり、利回りが期待できる不動産だということ。 まだ募集期間前で人気が出てきそうな不動産はスケジュールを確認しておきましょう。 まねお すぐに応募できるように、早めに会員登録はしておこう！ ④利益が発生すれば還元 出資をすれば、「あとは待つだけ」。 投資した不動産でインカムゲインや売却益が発生すれば、あなたのアカウントへ振り込まれますよ。 ＼平均想定年利9%以上／ 低リスク・高利回りのファンドで海外不動産に投資しよう！想定年利9%超(1~35号ファンド平均)のTECROWDは会員登録無料です。 TECROWDの公式サイトを見る 不動産投資型クラウドファンディングに関するよくある質問 いろは 不動産投資型CFに関するよくある質問にはどんなのがあるのかな？ 不動産投資型クラウドファンディングのよくある質問３つに回答します。 不動産クラウドファンディングの注意点は？ 不動産クラウドファンディングの利回りは？ 不動産クラウドファンディングの運用期間は？ 不動産クラウドファンディングの注意点は？ 不動産クラウドファンディングには、以下のような注意点がありますので、確認しておきましょう。 レバレッジ効果が低い 元本割れのリスクがある 税制上のメリットが少ない 「元本割れのリスク」とありますが、多くの不動産クラウドファンディングでは「優先劣後方式」をとり、リスク軽減の取り組みを行っています。 優先劣後方式とは、「売却する際に損失が生じた場合、ファンド組成会社が先に負担をする」という仕組みです。 不動産クラウドファンディングについての注意点・デメリットについては、本記事前半部分で解説しております。 もう一度ご覧になりたい方は、こちらをクリックしてください。 まねお 優先劣後方式の割合は、運営会社やファンドごとによって違いがあるから、応募の前にしっかり確認しておこう！ 不動産クラウドファンディングの利回りは？ 不動産クラウドファンディングの利回りは、ファンドによってばらつきがありますが、一般的には利回り6~8%のもの多いです。 10%を超えるファンドも見られますが、応募が殺到する可能性が高いです。 中には、大手不動産クラウドファンディングであるCOZUCHIには、過去に想定利回り12%から実績利回り283.5%となった驚異的なファンドもあります。 そういった場合には、抽選によって投資の可不可が決められることが多くあります。 わんポイント COZUCHIは、特に人気を集めている注目の不動産クラウドファンディングだワン！ 不動産クラウドファンディングの運用期間は？ 不動産クラウドファンディングの運用期間は、利回りと同じくばらつきがあります。 短期のもので数カ月程度、長期のものになると3年まで設定されているものがありますが、1年で設定されているファンドが多いです。 まねお 運用期間が長くても、一度投資をしてしまえばあとは待つだけなことが、不動産クラウドファンディングの良いポイントだね！ 【まとめ】不動産投資型クラウドファンディグ まねお 不動産投資型クラウドファンディングについてよく分かったよ！ 最後に、大事な点を復習していきましょう。 不動産クラウドファンディングはレバレッジがかけられないデメリットがある 不動産運営の手間がかからないので気軽に少額から始められるメリットも 比較的リスクは低いので投資初心者におすすめ 不動産投資型クラウドファンディングでは、少額からでも不動産投資をスタートできます。 本記事でご紹介した「COZUCHI」、「テクラウド」などのサービスで案件を見て、気に入ったものから投資を始めてみましょう！ 実績が豊富・仕組みが整備されているサービス5選 CREAL（クリアル） ※おすすめ！登録＆投資額に応じて最大5万円分のAmazonギフト券プレゼント！ COZUCHI（コズチ） ※おすすめ！投資家からの認知度が高く、高利回り案件も豊富！クラファン比較ラボからの登録限定で、Amazonギフト券2,000円分をプレゼント！さらに投資額に応じて最大48,500円分（合計50,500円分）のAmazonギフト券プレゼント！ TECROWD（テクラウド）経済発展の著しい新興国の不動産に投資できる！ネットで手続きが完了して海外不動産投資で高い利回りが期待できる！ ASSECLI（アセクリ）投資用不動産の取引実績は1,000件以上！新規募集ファンドも続々登場中！ LEVECHY(レベチー)23年5月に始まった最新のクラウドファンディングサービス他のサービスと違い倒産隔離やレバレッジ活用など高利回りを実現！ 必ず読んでおきたい不動産クラウドファンディング記事3選 不動産投資クラウドファンディング COZUCHIの評判は怪しいのばかり？実際の口コミからわかる本音からメリット・デメリットから最新案件まで紹介 2024年11月15日 不動産投資クラウドファンディング CREAL(クリアル)はやばいと評判？宅建士がメリット・デメリットや元本割れリスクを徹底検証 2024年12月6日 不動産投資クラウドファンディング 不動産クラウドファンディングのおすすめランキングTOP10を独自調査！現役投資家が選ぶポイントを解説 2024年12月9日 クラウドファンディング口座開設キャンペーン情報 融資型クラウドファンディング 【2024年12月最新】Funds(ファンズ)最新キャンペーン情報と口座開設方法を分かりやすく解説 2024年12月5日 不動産投資クラウドファンディング 【最大50,500円GET】COZUCHIの最新アマギフキャンペーン情報！当サイト限定キャンペーンも 2024年12月3日 不動産投資クラウドファンディング 【11月最新 読者限定紹介コード】利回り不動産のキャンペーン情報！ 2024年11月27日 融資型クラウドファンディング クラウドファンディングでお金がもらえるキャンペーン一覧【2024年11月】特典内容も紹介 2024年11月25日 融資型クラウドファンディング 【最新】Amazonギフト券が無料で必ずもらえるおすすめキャンペーンや投資先を網羅！ 2024年11月25日 不動産投資クラウドファンディング 【2024最新】CREAL(クリアル)のキャンペーン情報！初回登録でアマギフが最大5万円貰えるキャンペーンを解説 2024年11月18日 スクロールできます 不動産クラウドファンディング一覧サービス名称COZUCHIcrealASSECLI72 CROWDLEVECHYTECROWDproperty+OwnersBook利回りくんJointo αT's Fundingサービス開始2019年2018年2020年2021年2023年2021年2021年2014年2019年2019年2022年想定利回り2.0～50.9%3.0～8.0%4.0～8.0%4.0~5.0%10%7.0～11.0%3.0~10%4.0～5.1%2.0～5.7%3.2～6.0%5～10％対象物件マンション・店舗・ホテルなど物流施設・ホテル・ヘルスケア施設などアパート・マンションなどマンション・ビルオフィス中心国内外不動産アパート・マンションなどマンション・商業ビルなどマンションなどマンション・テナントなどマンションなど運用期間2か月～10年4～24か月6～12か月3～12か月12か月5～30か月3~16か月2～31か月3～6か月6～12か月3～6か月劣後出資割合10～60%5～20％5～20%約20%5～10%程約10%4～10%なし *不動産担保5～25%約30%約10％記事を見る記事を見る記事を見る記事を見る記事を見る記事を見る記事を見る記事を見る記事を見る記事を見る公式サイト※各社Webサイトより作成。オルタナバンクはリニューアル前のSAMURAI FUNDも含む。想定利回りは税引き前。 スクロールできます ソーシャルレンディング一覧サービス名称オルタナバンクFundsクラウドバンクAGクラウドファンディングOwnersBookCOMMOSUSCAPIMABankersFunvestサービス開始2020年2019年2013年2021年2014年2019年2022年2020年2021年想定利回り4~12%約1.0~3.0%約5.8%約1.0~6.0%約3.0~5.0%約3.0~7.0％約4.0～8.0%約1.8~6.0%約3.0%主な融資先・不動産・海外向けローンなど上場企業国内外の中小企業・アイフル・不動産担保ローン・国内不動産・米非上場REIT・国内不動産・金融事業・国内不動産・再生可能エネルギー・コーポレートローン国内の金融事業者国内外の多様なファンド実績★★★★☆★★★★☆★★★★★★★★★☆★★★★☆★★☆☆☆★★★☆☆★★★☆☆★★☆☆☆記事を見る記事を見る記事を見る記事を見る記事を見る記事を見る記事を見る記事を見る公式サイト※各社Webサイトより作成。オルタナバンクはリニューアル前のSAMURAI FUNDも含む。想定利回りは税引き前。 不動産投資クラウドファンディング #おすすめの不動産投資クラウドファンディング シェアお願いします URLをコピーしました！ URLをコピーしました！
まねお
